Paras KYC-ohjelmisto tilitoimistolle ei ole pelkkä asiakkaan tunnistuslomake. Sen pitää tukea edunsaajien selvittämistä, pakotelistatarkistuksia, riskiluokitusta, jatkuvaa seurantaa ja dokumentoitua tarkastusjälkeä.
Pakotelistatarkistus ei ole vain yksittäinen haku asiakkaan nimellä. Tilitoimiston pitää tietää, ketä tarkistetaan, milloin tarkistus tehdään, miten osumat käsitellään ja miten tarkastuksesta jää todennettava jälki.
Tilitoimiston rahanpesulain velvoitteet eivät rajoitu pankkeihin tai suuriin konserneihin. Pakotelistatarkistukset, asiakkaan tunteminen ja epäilyttävien liiketoimien seuranta kuuluvat myös tilitoimiston arkeen.